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経済なんでも研究会
サタデー自習室 -- NISAの徹底研究 ①
2013-11-02-Sat  CATEGORY: 政治・経済
◇ 最大500万円まで無税に = 来年1月から、少額投資に対する優遇措置が始まる。その制度の名前はNISA(ニーサ)。年間100万円までの投資なら、売買益や配当に税金がかからない。だが仕組みは少し複雑。このNISAを徹底的に研究して、美味しい果実をもぎ取ろう。

理解しやすいように、まず14年のことだけを考えてみよう。この年に上場株式投資信託を買った場合、元本が100万円以下なら売買益や配当、分配金などに税金がかからない。この特典は18年まで5年間継続される。つまり14年に100万円で購入した株式は、18年まで無税ということになる。

この14年の仕組みは15-18年の間、毎年同じように適用される。だから14年から18年まで毎年100万円ずつを投資した人は、途中で売らなければ18年には元本の合計が500万円までなら無税扱いになる。さらに19年から23年までの5年間、全く同じ仕組みが再現される。

14年に投資した分は18年で無税扱いの期限が切れてしまう。だが、これも元本が100万円以下なら、19年からの無税ワクに移行させることができる。こうして仮に14年から毎年100万円ずつを投資して行くと、5年目以降はこの制度が終了する27年まで500万円の投資が無税になる。

                       (続きは来週サタデー)


    ≪1日の日経平均 = 下げ -126.37円≫

    【今週の日経平均予想 = 3勝2敗】

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