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経済なんでも研究会
サタデー自習室 -- NISAの徹底研究 ⑥
2013-12-07-Sat  CATEGORY: 政治・経済
◇ 無数にある投資パターン = NISAを使った投資のパターンは、いくつでも考えられる。まず無税のワクを最大限に利用するパターン。それは14年から18年まで毎年100万円ずつ投資し、途中で売らない。19年になったら14年に投資した100万円、20年には15年の100万円をそのまま移行する。こうすると19年以降は、500万円の投資が無税の恩恵を受け続けることになる。

この場合、仮に100万円の投資が1年で130万円に値上がりしたとする。すると投資額が100万円を突破してしまうので、30万円を売らなければならない。ただし、その30万円の売買益に対する税金はゼロ。通常の口座ならば6万円の税金がかかるから、NISAの恩恵は6万円ということになる。

毎年の投資額は50万円でも30万円でも構わない。1万円でもいいし、年によって投資額を変えたり、休むこともできる。また商品によっては、毎月の積立型も利用できる。とにかく年間100万円以内なら、どういうパターンでもいいわけだ。

商品もいろいろある。ある上場株式を買って、それが5年で2倍にも3倍にも値上がりすれば最高だ。しかし値上がりしたからといって途中で売ると、その分の無税ワクはもう使えない。もちろん株式を60万円、投信を40万円という買い方もできる。

                         (続きは来週サタデー)


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    【今週の日経平均予想 = 3勝2敗】

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